CEO Shayne Coplan habría dicho a empleados que sigan creciendo y paguen multa si reguladores descubren problema. CFTC investiga mientras empresa evalúa posible OPI
Esquema de febrero: $10 millones en intentos de retiro fraudulento
Polymarket, la plataforma de mercados de predicción más grande del mundo, enfrenta una investigación federal después de que presuntos defraudadores utilizaron tarjetas de débito robadas para intentar retirar al menos $10 millones de dólares de su plataforma estadounidense en febrero de 2026, según reveló The Wall Street Journal el sábado 20 de septiembre.
En febrero, responsables de gestionar transacciones de tarjetas para la plataforma de apuestas estadounidense de Polymarket proporcionaron información preocupante: la aplicación estaba siendo inundada por defraudadores. Usuarios vinculaban tarjetas de débito robadas a sus cuentas de Polymarket US, intentando colocar apuestas y retirar fondos a tarjetas o cuentas legítimas bajo su control.
Los criminales apuntaron a robar al menos $10 millones mediante este esquema, conectando tarjetas robadas a miles de cuentas de Polymarket US para hacer apuestas y tratar de retirar los fondos hacia tarjetas o cuentas bajo su control, según una investigación de The Wall Street Journal.
Checkout.com rechaza 80% de depósitos: tasa de fraude 80 veces mayor al promedio
En un momento, el procesador de transacciones marcó más del 80% de los depósitos que procesaba como fraudulentos, una cifra que superaba significativamente el promedio de la industria de aproximadamente 1%, según el WSJ.
Checkout.com, el procesador de pagos de Polymarket, advirtió que la plataforma estadounidense estaba recibiendo una oleada de depósitos vinculados con tarjetas robadas. En un momento, rechazó como fraudulentos más del 80% de los depósitos que procesaba para la aplicación, frente a una tasa cercana al 1% que el diario atribuye como referencia de la industria.
La cifra de $10 millones corresponde a intentos detectados, no a una cantidad que se haya confirmado públicamente como retirada con éxito, según personas familiarizadas con el episodio.
Respuesta de Coplan: «Seguir creciendo y pagar multa si nos descubren»
Personas familiarizadas con el episodio dijeron al diario que empleados de cumplimiento alertaron al CEO Shayne Coplan, quien habría respondido que la empresa debía seguir creciendo y asumir una posible multa si los reguladores descubrían el problema.
El equipo de cumplimiento, según esas fuentes, quedó sorprendido por la reacción de Coplan: continuar expandiendo el negocio y simplemente pagar una penalidad si los reguladores alguna vez intervienen, según el WSJ.
Citing multiple people familiar with the matter, the Journal reported that CEO Shayne Coplan told staff that if regulators found problems, the company could pay a fine, según Wu Blockchain.
Medidas implementadas en mayo: Riskified y límites a tarjetas
Para mayo, Polymarket había reducido las tasas de fraude a niveles cercanos a la referencia de la industria, en parte al limitar la cantidad de tarjetas de débito que cada usuario podía vincular y contratar a Riskified, una firma especializada en prevención de fraude.
By May, fraud rates had reportedly moved back toward normal industry levels after Polymarket limited how many debit cards users could connect to their accounts and brought in Riskified as an outside antifraud provider, según Crypto.News.
La empresa dijo al Journal que mantiene procedimientos para identificar y responder a actividad sospechosa y permanece comprometida a cooperar con reguladores y aplicación de la ley.
Investigación de Sullivan & Cromwell: «Cumplió con las normas»
La empresa encargó una investigación a Sullivan & Cromwell, uno de los despachos de abogados más prestigiosos de Estados Unidos. Personas familiarizadas con sus conclusiones dijeron que el despacho determinó que Polymarket había cumplido con las normas.
Esa conclusión no elimina la disputa interna sobre la decisión de relajar la regla de retiros ni constituye una resolución pública de los reguladores, según el WSJ.
Polymarket US opera ahora como un mercado de contratos designado bajo supervisión de la CFTC, pero esa estructura regulada no resuelve por sí sola los problemas de controles, seguridad y gobierno corporativo descritos en el reporte.
CFTC investiga: empleados deben preservar documentos
El Wall Street Journal reportó que la CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos) está investigando asuntos conectados con Polymarket y que empleados han recibido instrucciones de preservar documentos involucrando el incidente de fraude de febrero y otros asuntos.
No se localizó ningún comunicado público de aplicación de la CFTC específicamente abordando el episodio de tarjetas robadas de febrero al 20 de septiembre. La investigación reportada debe por lo tanto tratarse como una indagatoria en curso descrita por el Journal, no un hallazgo de que Polymarket violó ley federal.
La CFTC abrió tres investigaciones sobre Polymarket que no anunció; dos, tras reportes de prensa, según reveló WIRED el 11 de septiembre mediante documentos obtenidos por FOIA.
Antecedente regulatorio: multa de $1.4 millones en 2022
El antecedente regulatorio más antiguo es la orden de enero de 2022 contra Blockratize, la empresa detrás de Polymarket: la CFTC le impuso una multa civil de $1.4 millones, le exigió cerrar los mercados que no cumplieran con la ley y le ordenó cesar las infracciones.
En enero 2022, la CFTC ordenó a Polymarket (Blockratize, Inc.) pagar una penalidad de $1.4 millones por operar una instalación no registrada para opciones binarias basadas en eventos.
Polymarket US opera ahora a través de QCX, un mercado de contratos designado por la CFTC sujeto a supervisión federal de derivados hoy. QCX recibió su designación en julio 2025 antes de operar bajo el nombre Polymarket US.
Tres investigaciones secretas de la CFTC: indultos de Biden, Irán y Google
Según WIRED, los documentos son registros de votación de la CFTC. En ellos, su presidente, Michael Selig, autorizó a la división de cumplimiento a abrir una investigación reservada sobre posible uso de información privilegiada en los contratos de Polymarket ligados a los indultos que firmó Biden.
La orden habilita a tomar testimonios, obtener citatorios, tomar juramentos y exigir la entrega de documentos. La revista precisa que esos papeles no especifican qué operaciones están bajo sospecha.
Dos de esas órdenes se aprobaron semanas después de que medios de ese país publicaran los indicios: la de los contratos sobre los indultos de Joe Biden, a principios de mayo, y la de los contratos sobre Irán, a finales del mismo mes. La tercera apunta a más posibles casos de información privilegiada en los contratos del Year in Search de Google.
Estructura de dos plataformas: US regulada vs. internacional
Polymarket opera con una estructura de dos plataformas: Polymarket US, regulada por la CFTC, y una plataforma internacional que usa infraestructura blockchain separada y reglas de acceso diferentes.
U.S. customers trade through the federally regulated exchange, while the international product uses separate blockchain infrastructure and access rules, según Crypto.News.
El estatus regulatorio difiere de la posición de Polymarket en 2022, cuando la CFTC ordenó a la compañía pagar una penalidad civil de $1.4 millones por ofrecer opciones binarias basadas en eventos sin operar a través de un mercado registrado.
Posible OPI en medio de escrutinio regulatorio
Polymarket evalúa una posible oferta pública inicial (OPI) mientras enfrenta este escrutinio regulatorio renovado, según FomoEra.
La plataforma también llega a esta etapa después de otros cuestionamientos sobre sus mercados internacionales, incluidos los expedientes de la CFTC que FomoEra documentó en una cobertura previa.
Polymarket faces lawsuits over its business practices and questions over whether prediction markets constitute unlicensed gambling in some states, según Investing.com.
Corea del Sur investiga a 26 usuarios por apuestas ilegales
La policía de Corea del Sur investiga a 26 usuarios de Polymarket por presuntas apuestas ilegales por 19,000 millones de wones (12.7 millones de dólares), según FinanceFeeds.
Posteriormente, la empresa regresó al mercado regulado de Estados tras adquirir QCX, una plataforma regulada por la CFTC por millones de dólares en 2025.
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